Le développement d’un patrimoine personnel nécessite avant tout une réflexion sur les classes d’actifs adaptées à sa situation (compétence, anticipations, résistance au risque, espérance de gain…), mais il est également crucial de déterminer le cadre de chaque investissement pour investir dans les meilleures conditions fiscales, juridiques et patrimoniales.

Il est ainsi possible de réaliser certains investissements dans des enveloppes permettant de bénéficier d’une exonération totale ou partielle de fiscalité (sous conditions : PEA, PEA-PME, PEE, …), ou de profiter de l’effet capitalisant commun aux contrats d’assurance-vie et de capitalisation.

Pour les investissements immobiliers, la question de la fiscalité (IR ou IS), du type de location (nu, meublé, …) et de la transmission sont cruciaux : chacun de ces choix peut avoir un impact significatif sur la rentabilité de l’opération.