De la sérénité et de l’audace en 2023

Article paru dans notre magazine Convictions n°54

Un patrimoine qui vous apporte la sérénité que vous recherchez : des revenus pour maintenir votre niveau de vie, une valorisation pérenne et peu de soucis de gestion. Rêve ou Réalité ?

Le monde change, les fondamentaux restent ! Un patrimoine, c’est un peu comme une maison que l’on fait construire : il doit vous permettre de vivre confortablement tous les jours et doit s’adapter aux évolutions de vos envies et de votre famille. Comment structurer votre patrimoine pour y parvenir ? Une équipe, de la méthodologie et du bon sens vont vous permettre d’y arriver.

ASSURER VOTRE NIVEAU DE VIE

Cet objectif est le 1er sujet à mettre en place dans une organisation patrimoniale. Quel que soit le montant de votre patrimoine, celui-ci doit vous générer un revenu régulier qui permette au couple puis au conjoint survivant de vivre sereinement jusqu’à la fin de ses jours.

Il faut déterminer votre niveau de vie, structurer les sources de revenu et prendre en compte la fiscalité. Les investissements pourront distribuer ou capitaliser et auront une orientation de gestion prudente à équilibrée. La stratégie devra rester souple afin de s’adapter aux évolutions de vos besoins. Lorsque cet objectif fondamental est atteint, il est possible de réfléchir à la gestion des autres actifs de votre patrimoine.

POURSUIVRE LE DÉVELOPPEMENT DE VOTRE PATRIMOINE, SUR DU MOYEN-LONG TERME

Pour y parvenir dans la sérénité, vous allez bénéficier de plusieurs atouts.

Image Mr Didier MAHIEU Directeur Département Gestion de Fortune

Didier MAHIEU

Directeur Gestion de Fortune Cyrus Conseil
didier.mahieu@cyrusconseil.fr

NOS CONVICTIONS

  • Des objectifs bien définis et une projection sur du long terme permettront de poser les bases de votre organisation patrimoniale.

  • L’information continue sur l’économie et la valorisation de vos actifs financiers apportera un stress néfaste à votre bien-être quotidien et nuira à la pertinence de certains choix. Apprendre à ne plus voir la variation quotidienne est donc indispensable.

  • Dans un environnement compliqué, l’immobilisme est rarement la bonne solution. S’entourer d’une équipe d’experts vous aidera à prendre les bonnes décisions.

Vos projets, nos solutions