MAGAZINE CONVICTIONS

SE DONNER DU TEMPS : LE VRAI LUXE !

Notre époque prône l’immédiateté comme symbole de l'agilité efficace. Pour autant, nous pensons à « Gagner du temps »,  « Prendre notre temps » ou « Avoir du temps pour nos proches ». Le temps court et le temps long s'entrechoquent dans notre vie comme dans la gestion de patrimoine.

En matière de gestion de patrimoine, la mesure du temps court et du temps long est primordiale. Il convient de savoir prendre son temps pour les sujets essentiels, comme la transmission, le régime matrimonial, la protection future du patrimoine... tant les implications sont lourdes ! Parallèlement, la réactivité est un facteur important dans la gestion des investissements : il faut savoir saisir les opportunités qui se présentent et vite ! Nous avons développé plusieurs axes de réflexion pour vous apporter plus de confort, de satisfaction et de sérénité dans cette relation au temps :
- Comment vous faire gagner du temps ?
- Comment vous accompagner en prenant le temps nécessaire pour élaborer votre stratégie et donner du sens à votre patrimoine ?
- Comment vous inciter à être plus réactif dans la prise de décision et la mise en place de vos stratégies ?


Le temps court de la technologie
La digitalisation vient tout naturellement à l’esprit : accès à tout moment à l’ensemble de vos comptes, au suivi des opérations en cours, à vos documents essentiels. C'est pourquoi nous avons créé une application, véritable innovation chez les Conseillers en Gestion de Patrimoine, pour simplifier la vie de nos clients et leur donner
accès à leurs informations 24H/24.

Aujourd’hui, consulter les informations essentielles via un support digital et pouvoir lui confier la mémoire des documents constituent un gain de temps inestimable pour tous et facilitent une meilleure connaissance de votre environnement. Citons également le gain de réactivité avec le développement du mail et l’utilisation du portable qui n’existaient pas il y a 30 ans. Ne pas avoir besoin de se déplacer est aussi une grande nouveauté : certains rendez-vous par vidéo s’organisent, facilitant l’accès aux experts malgré les distances.
De notre côté, vous informer de manière ciblée, régulière et réactive devient la norme. Grâce à la technologie, les outils devraient devenir plus efficients, tout en considérant qu’il ne reste que des moyens à notre disposition pour gagner en qualité et en réactivité.

L’immédiateté est mauvaise conseillère : une décision hâtive ou copiée sur celle des modèles préfabriqués sera finalement souvent anxiogène car non adaptée à votre situation.

Le temps long de la stratégie patrimoniale
Il est possible de prendre une décision en quelques clics fort d’une expérience relatée, d’un calcul exposé, d’une émotion ressentie…
Nous préconisons l’inverse en ce qui concerne le patrimoine.

La connaissance de votre histoire, de votre aventure familiale, professionnelle, de vos priorités ne peut se brader !

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L’accès à une information rapide et efficace est devenu un enjeu majeur
pour vous comme pour nous
Les décisions patrimoniales
stratégiques nécessitent du temps pour être mûries

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Reza - Le travailleur, Egypte, Dumyâ

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VOUS LA VIE AVEC NOTRE
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POUR VOUS, 5 ATOUTS !


Une vision globale de votre patrimoine
grâce à l’agrégation de tous vos comptes


Le suivi de vos investissements
état d’avancement des opérations en cours


Notre sélection d’actualités
patrimoniales, financières, immobilières, non coté


Un espace dédié au stockage et partage
des documents essentiels à la gestion de votre patrimoine


Une proximité plus grande entre nous
Interlocuteurs privilégiés, demande d’informations, invitations aux événements...

Sachez prendre du temps. Commencez par une photo précise de l’existant, de façon exhaustiveet faites-en faire l’analyse par votre conseil. Fort des constats, élaborez conjointement un « patrimoine cible », avec un délai de réalisation,
garant d’une allocation cohérente et protectrice dans le temps.

 

Des décisions d'investissement plus opportunistes
Si pour les décisions stratégiques le temps long est nécessaire, il convient de ne pas procrastiner dans leur mise en oeuvre et leur gestion.
Remettre au lendemain peut coûter cher, et pas seulement sur le plan financier.
Pour la stratégie d’investissement, peut-on vraiment encore dire que le temps, c’est de l’argent ?
En tout cas, aujourd’hui, vous ne vous enrichirez plus en « dormant » : la période où les taux des obligations ont permis de voir un patrimoine financier grandir sans effort est révolue !

Le temps reste cependant un allié de votre patrimoine

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Les taux sont aujourd’hui souvent négatifs. C'est le cas des placements qui assurent la"sécurité" et qui subissent la baisse de rendement, l'inflation et la fiscalité cumulées. Le temps reste l'allié de certains placements comme les actions et l'immobilier qui gardent des rendements positifs sur le long terme. Alors réagissez dans ce contexte fort complexe pour l’épargnant. L'heure est venue de modifier quelque peu notre relation au temps et d'actualiser votre analyse au regard des données d'aujourd'hui. Les règles qui ont fait le succès de certains supports par le passé ne sont plus valides. Il est donc impossible de continuer à raisonner sur les mêmes fondamentaux.

Et comme dans chacune des classes d’actifs, financier – immobilier - non coté, les opportunités se présentent avec un calendrier qu’on ne peut pas anticiper, il faudra se décider et agir vite, plus vite qu’auparavant. Ces investissements présentent des risques notamment un risque de perte en capital. Les investissements en immobilier de qualité, qu’ils soient en club deal ou en lot par lot, mettent des semaines, voire des mois à être élaborés. Une fois sur le marché, vu leur rareté, leur commercialisation est accélérée. C’est une contrainte dont il faut tenir compte. Il apparaît que la gestion personnelle d’un portefeuille financier demande un niveau de connaissance et de réactivité que le particulier ne peut plus posséder. La délégation de la gestion est devenue un impératif de performance dans un contexte où les marchés sont à un niveau élevé de valorisation. La volatilité fait son retour et les « news » font certains jours le marché. La délégation auprès de professionnels via un mandat de gestion ou la gestion pilotée est nécessaire pour que la réactivité souhaitée soit de mise.

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La délégation de la gestion devient un impératif de performance

La « gestion de patrimoine », concept très flou à nos débuts, a acquis ses lettres de noblesse progressivement. Le temps a fait son oeuvre et le conseil « global » ses preuves : en effet, 10% de l’épargne sont aujourd’hui conseillés par des acteurs indépendants.

 

Profitez donc de l’expérience, accumulée au fil de ces trente dernières années, des crises, des rencontres, des solutions élaborées avec nos clients et faites évoluer votre relation au temps, facteur incontournable de la bonne gestion de votre patrimoine.

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